Clienti politicamente parziali, eticamente compromettenti e in fallimento

Di: Movimento dei consiglieri progressisti, giugno 2023

La ricerca del Movimento dei Consulenti Progressisti ha rivelato importanti sfide nel modo in cui il settore patrimoniale privato affronta la tassazione: che è politicamente parziale, eticamente compromettente e
clienti in fallimento.

Il Progressive Advisors' Movement è un movimento di attuali ed ex professionisti del settore patrimoniale privato impegnati a trasformare il settore affinché diventi un facilitatore – piuttosto che un ostacolo – verso una società più equa e rigenerativa. Facilitati dal Good Ancestor Movement, decine di avvocati privati, contabili, pianificatori patrimoniali, gestori di investimenti, consulenti fiscali, banchieri privati ​​e altri si sono riuniti in modo anonimo e collaborativo verso questo obiettivo e continueranno a farlo.

La ricerca è stata informata da:
● input da oltre 100 professionisti attuali ed ex;
● input diretti da una serie di clienti del settore patrimoniale privato; E
● un'analisi della comunicazione condotta da esperti linguistici sulle pratiche di comunicazione di 100 grandi aziende.

Lo studio richiede una serie di modifiche di ampia portata alle pratiche industriali al fine di sostenere la fiducia del pubblico nel settore e garantire un servizio migliore ai clienti, al personale e alla società.

I risultati principali dello studio sono stati:

1. Servizi: il settore non riesce a valutare e a rispondere alle opinioni dei clienti in materia fiscale. All’interno dell’industria, vi è una presunzione dei valori e delle intenzioni del cliente. Per molti clienti che riescono a comunicare i propri valori, non riescono a tradurre adeguatamente i valori in servizi. Vi è un’insufficienza di strumenti di valutazione per comprendere i valori dei clienti e una mancanza di formazione su come servire un’ampia base di clienti.
2. Cultura: all’interno del settore esiste una forte cultura antifiscale che incide sui servizi e sulle comunicazioni ai clienti. L'industria utilizza un linguaggio “anti-fiscale” omogeneo nelle sue comunicazioni ed è troppo frettolosa nel ricattare i clienti verso prodotti e servizi focalizzati solo sulla riduzione delle tasse e sulla strutturazione guidata dalle tasse.
3. Clienti in fallimento: i clienti con un più forte senso di cittadinanza vengono delusi dal settore. Esiste un particolare "punto cieco" nei servizi forniti ai clienti che vedono il pagamento delle tasse come parte di un dovere civico più ampio e come uno strumento per raggiungere una società più equa. Molti clienti si trovano ad affrontare una resistenza attiva da parte dell’industria quando tentano di esplorare tali approcci.
4. Personale: Le “norme” etiche dell'attuale comportamento fiscale stanno costando caro al settore. Un numero significativo di dipendenti sta valutando la possibilità di lasciare il settore o vorrebbe farlo perché si sente eticamente compromesso nel lavoro che sta svolgendo.
5. Politica: il settore ha una visione altamente politica in materia fiscale e questo influenza le attività di lobbying del governo. All'interno dell'industria esiste un forte senso di politica “antifiscale” che informa i rapporti con le autorità di regolamentazione. Si ritiene che il settore svolga un ruolo di lobbying sul governo al fine di ottenere tasse più basse per i clienti facoltosi. Si ritiene inoltre che non riescano a svolgere alcun ruolo potenziale nel sostenere il governo nell’identificare dove esistono scappatoie fiscali o dove le normative vengono utilizzate oltre lo scopo previsto.

Queste conclusioni potrebbero non essere universalmente vere per tutti i consulenti o le aziende, ma ciascuna rappresenta un modello definito che deve essere affrontato. È chiaro che il settore patrimoniale privato deve cambiare e modernizzarsi per soddisfare le aspettative del proprio personale e dei clienti, nonché quelle della società in generale.

Chiediamo un’azione urgente e abbiamo identificato quattro innovazioni che riteniamo potrebbero fare una differenza trasformativa rispetto alle sfide sopra identificate.

Movimento dei consiglieri progressisti