Por: Gina M. Pereira, Dāna Stewardship Advisory, STEP Journal, mayo de 2024

“Las conexiones psicológicas y emocionales con la riqueza y su impacto en los comportamientos son materiales. La demografía, los factores macroeconómicos, la dinámica familiar y la educación, los rasgos de personalidad y los valores éticos son algunos de los factores que influyen en las actitudes hacia el dinero. Sin embargo, a menudo se ha subestimado hasta qué punto la psicología y las emociones influyen en las actitudes hacia la riqueza. Una vez considerada neutral dentro de la teoría económica, en las últimas décadas los investigadores han examinado la psicología del dinero y han demostrado que la conexión es heterogénea y compleja. Por ejemplo, los sentimientos de culpa o responsabilidad pueden influir en las decisiones sobre la generación y distribución de la riqueza.

El impacto de la psicología y las emociones en las actitudes patrimoniales subraya la necesidad de revelar y considerar estos factores en toda la unidad familiar en la planificación patrimonial. Dada la naturaleza matizada de las actitudes hacia la riqueza, se debe tener precaución al hacer suposiciones sobre los objetivos de la planificación patrimonial, lo que podría socavar la eficacia y la fortaleza de las soluciones y estructuras. Se alienta a los asesores a invertir tiempo y recursos para profundizar en estas áreas durante la etapa de descubrimiento con los clientes y la familia en general para identificar el espectro de puntos de vista, valores, prioridades y expectativas que informarán mejor el proceso de planificación”.

Gina M. Pereira, mayo de 2024