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Clientes políticamente sesgados, éticamente comprometidos y fallidos
Por: Movimiento de Asesores Progresistas, junio de 2023
La investigación del Movimiento de Asesores Progresistas ha revelado importantes desafíos en la forma en que la industria patrimonial privada aborda los impuestos: que son políticamente sesgados, éticamente comprometedores y
clientes fallidos.El Movimiento de Asesores Progresistas es un movimiento de profesionales actuales y anteriores de la industria patrimonial privada comprometidos con transformar la industria para convertirla en un facilitador, en lugar de un obstáculo, para una sociedad más equitativa y regenerativa. Facilitados por el Movimiento del Buen Ancestro, decenas de abogados, contadores, planificadores patrimoniales, administradores de inversiones, asesores fiscales, banqueros privados y más de clientes privados se han estado reuniendo de forma anónima y colaborativa para lograr este objetivo y continuarán haciéndolo.
La investigación ha sido informada por:
● aportes de más de 100 profesionales actuales y anteriores;
● aportaciones directas de varios clientes de la industria patrimonial privada; y
● un análisis de las comunicaciones realizado por expertos lingüísticos sobre las prácticas de comunicación en 100 empresas importantes.El estudio exige una serie de cambios de amplio alcance en las prácticas de la industria para mantener la confianza pública en el sector y garantizar que brindamos un mejor servicio a los clientes, al personal y a la sociedad.
Los hallazgos clave del estudio fueron:
- Servicio: La industria no logra evaluar ni responder a las opiniones de los clientes sobre impuestos. Dentro de la industria, existe una presunción de los valores y la intención del cliente. Para muchos clientes que logran comunicar sus valores, no logran traducir adecuadamente los valores en servicios. Hay una insuficiencia de herramientas de evaluación para comprender los valores de los clientes y una falta de capacitación sobre cómo atender a una amplia base de clientes.
- Cultura: Existe una fuerte cultura anti-impuestos dentro de la industria que impacta los servicios y las comunicaciones al cliente. La industria utiliza un lenguaje homogéneo 'antiimpuestos' en sus comunicaciones y se apresura demasiado a ofrecer a sus clientes productos y servicios centrados únicamente en la reducción de impuestos y la estructuración basada en impuestos.
- Clientes fallidos: El sector está fallando a los clientes con un mayor sentido de ciudadanía. Existe un "punto ciego" particular dentro de los servicios prestados a clientes que ven el pago de impuestos como parte de un deber cívico más amplio y una herramienta para alcanzar una sociedad más equitativa. Muchos clientes enfrentan una resistencia activa de la industria cuando intentan explorar tales enfoques.
- Personal: Las 'normas' éticas del comportamiento fiscal actual le están costando a la industria. Un número significativo de empleados está considerando abandonar la industria o desearía hacerlo debido a la sensación de estar comprometido éticamente en el trabajo que realizan.
- Política: La industria es muy política en sus opiniones sobre impuestos y esto influye en el cabildeo gubernamental. Existe un fuerte sentido de política "antiimpuestos" dentro de la industria que influye en las relaciones con los reguladores. Se considera que el sector desempeña un papel en el cabildeo del gobierno en pos de impuestos más bajos para los clientes ricos. También se considera que no cumple ningún papel potencial de apoyo al gobierno para identificar dónde existen lagunas fiscales o dónde las regulaciones se utilizan más allá de su propósito previsto.
Es posible que estas conclusiones no sean universalmente ciertas para todos los asesores o empresas, pero cada una representa un patrón definido que debe abordarse. Está claro que la industria patrimonial privada tiene que cambiar y modernizarse para satisfacer las expectativas de su propio personal y clientes, así como las de la sociedad en general.
Hacemos un llamado a la acción urgente y hemos identificado cuatro innovaciones que creemos que podrían marcar una diferencia transformadora ante los desafíos identificados anteriormente.
Movimiento de asesores progresistas
