政治偏见、道德败坏和客户失望

作者：进步顾问运动，2023 年 XNUMX 月

进步顾问运动的研究揭示了私人财富行业在税收方面面临的重大挑战——它存在政治偏见、道德妥协和
令客户失望。

进步顾问运动是一场由现任和前任私人财富行业从业者发起的运动，致力于将行业转变为推动社会更加公平和再生的推动者，而不是阻碍者。在好祖先运动的推动下，许多私人客户律师、会计师、财富规划师、投资经理、税务顾问、私人银行家等都以匿名和协作的方式聚集在一起，朝着这个目标努力，并将继续这样做。

本研究的依据如下：
● 来自100多名现任和前任从业人员的意见；
● 来自众多私人财富行业客户的直接意见；以及
● 语言专家对100家大公司的沟通实践进行的一份沟通分析。

该研究呼吁对行业实践进行一系列广泛的变革，以维护公众对该行业的信任，并确保我们更好地服务客户、员工和社会。

该研究的主要发现是：

1. 服务：行业未能评估和回应客户对税收的看法。 在行业内，客户价值和客户意图是不可预测的。许多客户虽然能够传达自己的价值观，但却未能充分将价值观转化为服务。缺乏足够的评估工具来了解客户价值，也缺乏如何服务广大客户群的培训。
2. 文化：行业内存在强烈的反税文化，影响客户服务和沟通。 该行业在沟通中使用同质的“反税”语言，并且过快地让客户默认使用只注重减税和税收主导结构的产品和服务。
3. 令客户失望：该行业正在令具有较强公民意识的客户失望。 对于那些认为纳税是更广泛的公民义务的一部分以及实现更公平社会的工具的客户而言，他们所获得的服务存在着一个特定的“盲点”。许多客户在尝试探索此类方法时都面临着来自行业的积极抵制。
4. 工作人员：当前税收行为的道德“规范”正在给行业带来损失。 大量员工正在考虑离开或希望离开该行业，因为他们感觉自己所从事的工作在道德上受到损害。
5. 政治：行业对税收的看法高度政治化，并为政府游说提供信息。 行业内存在强烈的“反税”政治意识，这种意识影响着行业与监管机构的关系。行业被认为在游说政府降低富有客户税收方面发挥着作用。行业还被认为未能发挥任何潜在作用，即支持政府找出税收漏洞，或哪些法规被滥用于其预期目的之外。

这些结论可能并不适用于所有顾问或公司，但每个结论都代表了一种需要解决的模式。显然，私人财富行业必须改变和现代化，以满足其员工和客户以及更广泛社会的期望。

我们呼吁采取紧急行动，并确定了四项我们认为可以对上述挑战产生变革性影响的创新。

进步顾问运动