作者：Gina M. Pereira，Dāna Stewardship Advisory，STEP Journal，2024 年 XNUMX 月

“心理和情感与财富的联系及其对行为的影响是实质性的。人口统计、宏观经济因素、家庭动态和成长、性格特征和道德价值观是影响金钱态度的一些因素。然而，心理和情感对财富态度的影响程度往往被低估。在经济理论中，心理和情感一度被认为是中立的，但近几十年来，研究人员研究了金钱心理，并证明这种联系是异质而复杂的。例如，内疚或责任感会影响财富创造和分配的决定。

心理和情绪对财富态度的影响凸显了财富规划需要揭示和考虑整个家庭单位的这些因素。鉴于对财富的态度微妙，在对财富规划目标做出假设时应谨慎行事，因为这可能会削弱解决方案和结构的有效性和可靠性。我们鼓励顾问在与客户和整个家庭的探索阶段投入时间和资源深入研究这些领域，以确定各种观点、价值观、优先事项和期望，从而更好地指导规划过程。”

Gina M. Pereira，2024 年 XNUMX 月