Por: Gina M. Pereira, Dāna Stewardship Advisory, STEP Journal, maio de 2024

“As ligações psicológicas e emocionais com a riqueza e o seu impacto nos comportamentos são materiais. Demografia, fatores macroeconômicos, dinâmica e educação familiar, traços de personalidade e valores éticos são alguns dos fatores que influenciam as atitudes em relação ao dinheiro. No entanto, a medida em que a psicologia e as emoções influenciam as atitudes em relação à riqueza tem sido frequentemente subestimada. Antes considerado neutro na teoria económica, nas últimas décadas, investigadores examinaram a psicologia do dinheiro e demonstraram que a ligação é heterogénea e complexa. Por exemplo, sentimentos de culpa ou responsabilidade podem influenciar decisões sobre a geração e distribuição de riqueza.

O impacto da psicologia e das emoções nas atitudes relativas à riqueza sublinha a necessidade de o planeamento da riqueza revelar e considerar estes factores em toda a unidade familiar. Dada a natureza matizada das atitudes em relação à riqueza, deve-se ter cautela ao fazer suposições sobre os objectivos do planeamento da riqueza, o que poderia minar a eficácia e a firmeza das soluções e estruturas. Os consultores são encorajados a investir tempo e recursos no aprofundamento destas áreas durante a fase de descoberta com os clientes e a família em geral para identificar o espectro de pontos de vista, valores, prioridades e expectativas que irão melhor informar o processo de planeamento.”

Gina M. Pereira, maio de 2024