Politiek bevooroordeelde, ethisch compromitterende en falende klanten

Door: Progressieve Adviseursbeweging, juni 2023

Onderzoek van de Progressive Advisors' Movement heeft grote uitdagingen aan het licht gebracht in de manier waarop de particuliere vermogenssector belastingen benadert: dat deze politiek bevooroordeeld, ethisch compromitterend en
falende klanten.

De Progressive Advisors' Movement is een beweging van huidige en voormalige beoefenaars van de particuliere vermogenssector die zich inzetten om de sector te transformeren om een ​​faciliterende factor – in plaats van een belemmering – te worden voor een meer rechtvaardige en regeneratieve samenleving. Gefaciliteerd door de Good Ancestor Movement zijn tientallen particuliere cliëntenadvocaten, accountants, vermogensplanners, investeringsmanagers, belastingadviseurs, private bankiers en meer anoniem en gezamenlijk bijeengekomen om dit doel te bereiken en zullen dat blijven doen.

Het onderzoek is mede mogelijk gemaakt door:
● input van ruim 100 huidige en voormalige beoefenaars;
● directe input van een aantal klanten uit de particuliere vermogenssector; En
● een communicatieanalyse uitgevoerd door taaldeskundigen naar de communicatiepraktijken van 100 grote bedrijven.

Het onderzoek roept op tot een verreikende reeks veranderingen in de praktijk in de sector om het vertrouwen van het publiek in de sector te behouden en ervoor te zorgen dat we klanten, personeel en de samenleving beter van dienst kunnen zijn.

De belangrijkste bevindingen van het onderzoek waren:

1. Dienstverlening: De sector slaagt er niet in om de mening van klanten over belastingen te beoordelen en erop te reageren. Binnen de industrie bestaat er een vermoeden van klantwaarden en klantintentie. Voor veel klanten die er wel in slagen hun waarden over te brengen, slagen ze er niet in om waarden adequaat in diensten te vertalen. Er is een tekort aan beoordelingsinstrumenten om de waarden van de klant te begrijpen en er is een gebrek aan training in het bedienen van een brede klantenbasis.
2. Cultuur: Binnen de sector heerst een sterke antibelastingcultuur die van invloed is op de dienstverlening aan klanten en de communicatie. De sector gebruikt homogene 'anti-belasting'-taal in haar communicatie en laat klanten te snel producten en diensten afleveren die alleen gericht zijn op belastingverlaging en belastinggestuurde structurering.
3. Falende klanten: Klanten met een sterker burgerschapsgevoel worden door de sector in de steek gelaten. Er bestaat een bijzondere 'blinde vlek' binnen de dienstverlening aan cliënten die belastingbetalingen zien als onderdeel van een bredere burgerplicht en als een instrument om een ​​rechtvaardiger samenleving te bereiken. Veel klanten worden geconfronteerd met actieve weerstand vanuit de industrie wanneer zij dergelijke benaderingen proberen te verkennen.
4. Staf: De ethische 'normen' van het huidige belastinggedrag kosten de sector veel geld. Een aanzienlijk aantal medewerkers overweegt de sector te verlaten of wenst dat zij dit zouden kunnen doen, omdat zij zich ethisch gecompromitteerd voelen in het werk dat zij doen.
5. Politiek: De sector is zeer politiek in zijn opvattingen over belastingen en dit vormt de basis voor de lobby bij de overheid. Binnen de industrie heerst een sterk gevoel van ‘anti-belasting’-politiek, dat bepalend is voor de relaties met toezichthouders. Er wordt aangenomen dat de sector een rol speelt bij het lobbyen bij de overheid in het streven naar lagere belastingen voor vermogende klanten. Het wordt ook gezien als een tekortkoming in het vervullen van enige potentiële rol bij het ondersteunen van de overheid bij het identificeren van fiscale mazen in de wet, of van regelgeving die buiten het beoogde doel wordt gebruikt.

Deze conclusies gelden misschien niet universeel voor alle adviseurs of firma's, maar vertegenwoordigen elk een duidelijk patroon dat moet worden aangepakt. Het is duidelijk dat de particuliere vermogenssector moet veranderen en moderniseren om aan de verwachtingen van het eigen personeel en de klanten te voldoen, maar ook aan die van de samenleving in bredere zin.

We roepen op tot dringende actie en hebben vier innovaties geïdentificeerd waarvan we denken dat ze een transformationeel verschil kunnen maken in de hierboven genoemde uitdagingen.

Progressieve Adviseursbeweging