Clients politiquement biaisés, éthiquement compromis et défaillants

Par : Mouvement des conseillers progressistes, juin 2023

Les recherches du Progressive Advisors' Movement ont révélé des défis majeurs dans la façon dont le secteur de la gestion de patrimoine privé aborde la fiscalité – qu'elle est politiquement biaisée, compromettante sur le plan éthique et
clients défaillants.

Le Mouvement des conseillers progressistes est un mouvement de praticiens actuels et anciens du secteur de la gestion de patrimoine privé déterminés à transformer le secteur pour qu'il devienne un catalyseur – plutôt qu'un obstacle – d'une société plus équitable et régénératrice. Facilité par le mouvement Good Ancestor, de nombreux avocats, comptables, planificateurs de patrimoine, gestionnaires de placements, conseillers fiscaux, banquiers privés et bien d’autres encore se sont rassemblés de manière anonyme et collaborative dans ce but et continueront de le faire.

La recherche a été éclairée par :
● la contribution de plus de 100 praticiens actuels et anciens ;
● la contribution directe d'un certain nombre de clients du secteur de la gestion de patrimoine privé ; et
● une analyse des communications entreprise par des experts linguistiques sur les pratiques de communication de 100 grandes entreprises.

L'étude appelle à une série de changements de grande envergure dans les pratiques de l'industrie afin de maintenir la confiance du public dans le secteur et de garantir que nous servons mieux les clients, le personnel et la société.

Les principales conclusions de l’étude étaient les suivantes :

1. Service : L'industrie ne parvient pas à évaluer les opinions des clients sur la fiscalité et à y répondre. Au sein de l’industrie, il existe une présomption de valeurs et d’intentions du client. Pour de nombreux clients qui parviennent à communiquer leurs valeurs, il y a un échec dans la traduction adéquate de leurs valeurs en services. Il y a une insuffisance d'outils d'évaluation pour comprendre les valeurs des clients et un manque de formation sur la façon de servir une large clientèle.
2. Culture : Il existe une forte culture antifiscale au sein de l’industrie qui a un impact sur les services à la clientèle et les communications. Le secteur utilise un langage « anti-fiscal » homogène dans ses communications et est trop prompt à orienter ses clients vers des produits et services axés uniquement sur la réduction des impôts et la structuration axée sur la fiscalité.
3. Clients défaillants : Les clients ayant un sentiment de citoyenneté plus fort sont laissés pour compte par le secteur. Il existe un « point mort » particulier dans les services fournis aux clients qui considèrent le paiement des impôts comme faisant partie d'un devoir civique plus large et comme un outil pour parvenir à une société plus équitable. De nombreux clients se heurtent à une résistance active de la part de l’industrie lorsqu’ils tentent d’explorer de telles approches.
4. Personnel : Les « normes » éthiques du comportement actuel en matière fiscale coûtent cher à l’industrie. Un nombre important d'employés envisagent de quitter l'industrie ou souhaiteraient le faire en raison du sentiment d'être compromis sur le plan éthique dans le travail qu'ils effectuent.
5. Politique : L'industrie a des opinions très politiques sur la fiscalité, ce qui éclaire le lobbying gouvernemental. Il existe un fort sentiment de politique « anti-fiscale » au sein de l'industrie qui influence les relations avec les régulateurs. Le secteur est considéré comme jouant un rôle de lobbying auprès du gouvernement afin de réduire les impôts des clients fortunés. Il est également considéré comme incapable de remplir son rôle potentiel en aidant le gouvernement à identifier les failles fiscales ou les réglementations utilisées au-delà de leur objectif prévu.

Ces conclusions ne sont peut-être pas universellement vraies pour tous les conseillers ou cabinets, mais chacune représente un modèle précis qui doit être abordé. Il est clair que le secteur de la gestion privée doit évoluer et se moderniser afin de répondre aux attentes de son propre personnel et de ses clients, ainsi qu’à celles de la société dans son ensemble.

Nous appelons à une action urgente et avons identifié quatre innovations qui, selon nous, pourraient apporter une différence transformationnelle face aux défis identifiés ci-dessus.

Mouvement des conseillers progressistes