بقلم: جينا إم بيريرا، استشارية دانا للإشراف، مجلة STEP، مايو 2024

"إن الارتباطات النفسية والعاطفية بالثروة وتأثيرها على السلوكيات هي أمور مادية. تعد العوامل الديموغرافية وعوامل الاقتصاد الكلي وديناميكيات الأسرة والتربية والسمات الشخصية والقيم الأخلاقية من بين العوامل التي تؤثر على المواقف تجاه المال. ومع ذلك، فإن مدى تأثير علم النفس والعواطف على المواقف تجاه الثروة غالبًا ما يتم الاستهانة به. في العقود الأخيرة، كان الباحثون يعتبرون محايدين في النظرية الاقتصادية، حيث قاموا بفحص سيكولوجية المال وأثبتوا أن العلاقة غير متجانسة ومعقدة. على سبيل المثال، يمكن أن تؤثر مشاعر الذنب أو المسؤولية على القرارات المتعلقة بتوليد الثروة وتوزيعها.

إن تأثير علم النفس والعواطف على مواقف الثروة يؤكد الحاجة في تخطيط الثروة إلى الكشف عن هذه العوامل وأخذها في الاعتبار عبر وحدة الأسرة. ونظراً للطبيعة الدقيقة للمواقف تجاه الثروة، ينبغي توخي الحذر عند وضع افتراضات حول أهداف تخطيط الثروة، الأمر الذي يمكن أن يقوض فعالية وثبات الحلول والهياكل. ويتم تشجيع المستشارين على استثمار الوقت والموارد في التعمق أكثر في هذه المجالات خلال مرحلة الاكتشاف مع العملاء والأسرة الأوسع لتحديد نطاق وجهات النظر والقيم والأولويات والتوقعات التي سترشد عملية التخطيط بشكل أفضل.

جينا إم بيريرا، مايو 2024